Gestion du risque ou banque d’investissement

Vous êtes-vous déjà demandé ce qu’il faut pour comprendre, évaluer et gérer les risques et les incertitudes d’une banque d’investissement mondiale ? La gestion des risques emploie de nombreuses personnes car les banques, dans chacune des décisions qu’elles prennent sur les marchés financiers, sont exposées à des risques intrinsèquement risqués et incertains, notamment dans le domaine de la banque d’investissement. Le rôle du secteur bancaire est important et tangible car il exige des décisions rapides, souvent au détriment de la gestion des risques à long terme. [Sources : 13,1,9]

Quelle que soit la stratégie choisie par l’investisseur, la gestion du risque est essentielle pour préserver son épargne durement gagnée et garantir le bien-être à long terme – et la prospérité – des investisseurs. Sources : 19]

Pour se préparer à de nouveaux risques, la fonction de gestion des risques doit acquérir une compréhension des risques susceptibles de survenir, de ce qu’il faut supposer à leur sujet, et de la manière de les identifier et de les atténuer. La gestion des risques est plus efficace lorsqu’il y a des personnes qui s’approprient et gèrent tous les aspects du risque. Elle nécessite d’étudier la manière dont les banques, les entreprises et les commerces sont gérés, d’avoir une vision globale d’une entreprise et de faire face à tout dommage qui pourrait ou non leur être causé à l’avenir. La gestion du risque sera d’autant plus efficace et rentable qu’un grand nombre de personnes s’approprieront et géreront tous les aspects de ce risque, sans distinction d’âge, de sexe, de race, d’ethnie, de religion, d’orientation sexuelle ou d’autres facteurs. [Sources : 3,2,11,11]

Les banques qui mettent en place une infrastructure de gestion des risques bien structurée réduisent les risques en utilisant leurs meilleures pratiques. La mise en place d’un cadre de gestion des risques actualisé au sein d’une banque est essentielle pour optimiser le risque et la conformité de l’organisation. Ce rapport vise à analyser les méthodes existantes et à suggérer d’autres approches que les sociétés financières peuvent adopter. Les banques qui ont mis en place une meilleure infrastructure de gestion des risques ont réduit le risque dans leurs activités. [Sources : 11,11,12]

Les cours de Master of Business Administration (MBA) sont considérés comme beaucoup plus rares que par le passé, bien qu’ils soient aussi courants aujourd’hui qu’hier. Si les autorités éducatives n’insistent pas, les diplômes supérieurs peuvent ouvrir la porte à des opportunités d’emploi dans ce domaine. Cet article a été écrit spécifiquement pour les élèves et les étudiants, mais aussi pour ceux qui ont une éducation financière limitée. [Sources : 0,6,8]

Il s’agit d’une excellente introduction à la gestion des risques et à la banque d’investissement pour les jeunes, qui donne un bon aperçu de certains des différents types de cours de gestion financière proposés au Royaume-Uni. Sources : 15,6]

Les actuaires travaillent dans diverses fonctions liées au risque de crédit, comme la banque d’investissement, la gestion des actifs et la gestion des risques. Ils jouent un rôle d’investissement et de banque qui confronte les clients à un large éventail de risques financiers, des investissements à haut risque aux prêts à haut risque et aux swaps de défaut de crédit. [Sources : 5,5]

Les banques d’affaires se concentrent sur l’aspect dette du tableau financier et ont tendance à être beaucoup plus grandes que les banques d’investissement. La banque d’investissement, la distribution, le négoce et la recherche sont axés sur les services financiers de détail, tandis que les services plus importants d’une banque d’investissement vendent – et achètent. Les grandes banques offrent des services de banque d’investissement aux investisseurs de détail, mais elles proposent souvent des services destinés à des clients financiers plus importants. Elles continuent souvent à offrir aux investisseurs de la rue principale des services d’investissement, mais se concentrent davantage sur la vente et le négoce et moins sur la recherche et la gestion des risques. [Sources : 16,14,10]

Sur les marchés internationaux matures, les banques d’investissement mènent différents types d’activités, avec des risques particuliers. Ces marchés peuvent être soumis à des fluctuations constantes, et les gestionnaires de risques doivent identifier et évaluer les risques pour les actifs et les investissements des clients de la banque, qui sont identifiés et évalués pour les protéger. Pour gérer ces risques, les banques d’investissement ont présenté une norme d’évaluation des risques, évaluée par une équipe de gestion des risques de marché, et ont fixé des limites de risques, ce qui leur permet d’évaluer les évaluations et les normes de risques et de fixer des limites de risques. [Sources : 7,9,17]

L’analyse des investissements et la gestion de l’argent aideront toujours les professionnels de la finance disciplinés à gravir les échelons. Dans dix ans, il est possible d « imaginer un actuaire voyant une banque d « investissement comme un élément important du système financier et comme une contribution importante à l « économie. Il est également possible d’imaginer dans dix ans un secteur bancaire comportant un grand nombre de banques d’investissement, tout comme il est possible d’imaginer qu’elles soient considérées comme un facteur clé pour expliquer les activités économiques et bancaires et la solidité financière. La gestion du risque devient désormais un élément important du secteur bancaire, qui aide les banques à se développer, et un élément à surveiller et à faire baisser les chiffres. [Sources : 17,14,5,5]

Biyi Olagbami dirige la transformation de la fonction de gestion des risques afin de soutenir la transformation de la banque en une institution financière de classe mondiale. Au cours de sa carrière de 20 ans dans la banque d’investissement, il a occupé des postes de direction dans des banques d’investissement sud-africaines et des postes dans les services financiers, l’assurance et la gestion des investissements. Australian Warner a pris en charge la gestion des risques et la conformité, après avoir été responsable des risques mondiaux à la Bank of South Africa. Sources : 18,18,4]

En effet, l’objectif de la gestion des risques est de protéger l’entreprise de scénarios négatifs tels que les crises financières et les récessions. La gestion des risques consiste à analyser les risques de marché et de crédit que les banques d’investissement et leurs clients prennent dans leurs bilans par le biais de transactions et d’opérations. L’équipe chargée du risque de marché travaille en partenariat avec l’activité de négociation de la banque d’investissement pour suivre les événements du marché, effectuer des analyses de portefeuille et fournir des conseils en matière de risque dans diverses catégories d’actifs, notamment les actions, les obligations, les titres, les créances titrisées, les actions, les produits dérivés et autres actifs, ainsi que les entreprises restantes. En tant que directeur des risques de la société, il dirige l’équipe de gestion intégrée des risques et l’équipe des services bancaires d’investissement aux entreprises. [Sources : 18,13,16,15]

Sources :

[0] : https://www.businessmanagementideas.com/banking/banking-service/risk-management-in-investment-banking-essay-banks-management/12590
[1] : https://www.efinancialcareers.com/news/graduate-guide/risk-and-compliance
[2] : https://www.mckinsey.com/business-functions/risk/our-insights/the-future-of-bank-risk-management
[3] : https://www.schweser.com/frm/blog/become-a-financial-risk-manager/financial-risk-management-everything-you-need-to-know
[4] : https://www.reuters.com/article/us-usa-markets-blocktrades-creditsuisse/credit-suisse-overhauls-management-as-it-takes-4-7-billion-hit-on-archegos-idUSKBN2BS222
[5] : https://theactuarymagazine.org/banking-risk-management/
[6] : https://www.wikijob.co.uk/content/industry/investment-banking/investment-banking
[7] : https://ebrary.net/11719/economics/risk_management_investment_banks
[8] : https://www.mbacrystalball.com/blog/2018/01/22/asset-management-vs-investment-banking/
[9] : https://www.amttraining.com/knowledgebank/productivity-enhancers/how-to-get-into-investment-banking/
[10] : http://business360.fortefoundation.org/so-you-want-to-work-in-investment-management-investment-banking-corporate-banking-or-sales-and-trading-heres-what-it-will-be-like/
[11] : https://www.compliancecore.com/blog/how-to-build-an-enterprise-risk-management-framework-for-banks
[12] : https://www.grin.com/document/188260
[13] : https://www.wayup.com/i-Banking-j-2019-Corporate-Investment-Bank-Risk-Management-Summer-Analyst-Program-JPMorgan-Chase-48783017557103/
[14] : https://www.thestreet.com/personal-finance/asset-management-vs-investment-banking-15170137
[15] : https://www.bankersbyday.com/why-frm/
[16] : https://en.wikipedia.org/wiki/Investment_banking
[17] : https://blog.imarticus.org/use-of-risk-management-in-investment-banking/
[18] : https://na.eventscloud.com/ehome/80475/speakers/
[19] : https://www.sofi.com/learn/content/investment-risk-management/